BancoEstado interpuso una querella ante el Séptimo Juzgado de Garantía de Santiago por un fraude informático que involucró $6.100 millones entre 2021 y 2024.
La denuncia también incluye lavado de activos y asociación ilícita, y surge de una investigación interna que descubrió la manipulación de sistemas por parte de una empresa proveedora tecnológica y un ex empleado de la entidad.
Se determinó que los responsables lograron desviar fondos a través de un mecanismo automatizado del banco, sin afectar las cuentas ni los fondos de los clientes.
El fraude fue descubierto en julio de 2024, cuando Jennifer Cuevas, subgerente de Gestión de Proveedores de BancoEstado, informó a la Contraloría interna sobre un desequilibrio contable en la cuenta 2670-000, llamada «Operaciones pendientes de cuentas corrientes».
Este desequilibrio se debió, según la investigación, a abonos realizados mediante un inyector, un sistema que permite la ejecución automatizada de operaciones. El inyector fue manipulado para realizar abonos a dos cuentas corrientes: una perteneciente a la empresa proveedora S2S Chile S.A. y otra a nombre de una mujer.
El 24 de julio, BancoEstado presentó una denuncia ante la Fiscalía Local de Santiago. Posteriormente, el 2 de septiembre, se formalizó la querella, ampliando los cargos a lavado de activos y asociación ilícita. Se identificó a cuatro personas como los responsables del fraude.
El esquema del fraude a BancoEstado
El esquema comenzó en 2021, cuando uno de los presuntos implicados, que en ese momento era jefe de Proyecto en la Gerencia de Operaciones y Sistemas de BancoEstado, diseñó y operó el inyector que facilitaba las inyecciones fraudulentas de fondos.
Este funcionario manipuló el sistema utilizando un canal en desuso para desviar los abonos hacia las cuentas mencionadas. Según la declaración de otro implicado, que trabajaba en el área de Operaciones de Créditos del banco y participó en el fraude, ambos se coordinaron con los beneficiarios de los abonos para repartirse las ganancias.
El fraude continuó hasta julio de 2024, cuando se descubrieron inyecciones irregulares que totalizaron más de $6.100 millones. A lo largo de estos años, el sistema de inyector se usó sin la autorización necesaria, lo que permitió el desvío de fondos sin ser detectado inicialmente. Uno de los denunciados admitió haber colaborado en la justificación contable de las operaciones fraudulentas, mientras que el otro se encargaba de la parte técnica.
La investigación interna reveló que los principales beneficiarios del esquema fueron la empresa S2S y uno de los implicados. El gerente general de S2S y amigo cercano de uno de los trabajadores del banco señalados en la querella, recibió abundantes abonos en la cuenta corriente de su empresa.
Aunque en un caso de 2022 informó al banco para revertir una transacción, en los otros casos no lo hizo. Uno de los denunciados declaró: «Si el banco pidiera la devolución de los fondos, no podría devolver la totalidad, sino solo una pequeña fracción».
Otro implicado, que tenía lazos comerciales con un trabajador del banco a través de una sociedad llamada Green Heart Solutions, también recibió abonos en su cuenta personal. Parte del dinero desviado se utilizó para comprar fondos mutuos e invertir en otras empresas.
Banco señaló que los fondos de los clientes no se vieron afectados
BancoEstado aseguró que, a pesar de la gravedad del fraude, los fondos de los clientes no sufrieron ninguna afectación. La entidad afirmó en un comunicado oficial que «las cuentas, fondos y datos de personas, empresas o instituciones no se vieron afectados en absoluto por este delito y están completamente resguardados».
Además, el banco cuenta con seguros comprometidos para proteger su patrimonio, lo que ayuda a mitigar el impacto financiero del fraude.
La institución también subrayó su intención de tomar todas las medidas necesarias para perseguir y hacer responsables legalmente a los implicados en el fraude.
«La administración del banco, junto con los miles de empleados que formamos esta institución con 169 años de historia, haremos todo lo posible para perseguir y hacer cumplir las responsabilidades penales de los participantes en este delito que afecta al banco de todos los chilenos, y estas acciones se informarán oportunamente a la opinión pública», indicó el banco.
Con Información de chocale.cl