Desde 2025, los bancos están obligados a reportar al Servicio de Impuestos Internos (SII) aquellas cuentas que reciban 50 o más transferencias de distintas personas en un mes, o más de 100 en un lapso de seis meses. Esta normativa tiene como objetivo fortalecer el control sobre las transacciones financieras y combatir la evasión fiscal.
Esta regulación forma parte de la Ley de Cumplimiento Tributario (N° 21.713), que fue publicada en el Diario Oficial el 24 de octubre de 2024. Según lo estipulado, las entidades financieras deberán enviar esta información en dos ocasiones al año: en enero y julio, reportando los movimientos del semestre previo.
El SII ya ha elaborado una lista inicial de individuos que han superado los límites establecidos. Si sospechas que tu cuenta podría haber sido reportada, puedes verificarlos directamente en el sitio web del SII.
Ley de 50 transferencias: ¿Cómo chequear si mi cuenta fue reportada?
Para confirmar si tu cuenta se encuentra en el reporte de la Ley de 50 transferencias, sigue estos pasos:
- – Accede al sitio oficial del SII utilizando tu Clave Tributaria o Clave Única.
- – Ve a la sección “Mi SII”.
- – Selecciona “SII te informa”.
- – Haz clic en “Información sobre Abonos y Transferencias”.
En esta áreas podrás consultar los movimientos registrados. Si tu cuenta no está en el reporte, recibirás el mensaje: «Usted no fue informado en el reporte de transferencias bancarias».
¿Cuáles son las repercusiones y excepciones?
Es fundamental señalar que el SII ha aclarado que no todas las personas que excedan el límite de transferencias serán fiscalizadas o sancionadas. Hay excepciones, especialmente si las transferencias no están vinculadas a actividades comerciales. Algunas de estas excepciones incluyen:
- – Ser parte de la tesorería de un curso o centro de padres.
- – Organizar rifas benéficas o actividades solidarias.
- – Participar en eventos sociales o familiares.
- – Administrar recursos de una comunidad o grupo vecinal para el pago de servicios comunes.
Aunque la Ley de 50 transferencias no implica el pago automático de impuestos, sí permite al SII monitorear movimientos financieros que puedan parecer inusuales. Si se detectan ingresos relacionados con actividades comerciales o profesionales, el SII puede solicitar información adicional o revisar la situación tributaria del contribuyente.
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Con información de elcontraste.cl
Con Información de chilelindo.org
