Un esquema permitió defraudar a BancoEstado por más de $6.000 millones, caso por el cual la entidad presentó una querella criminal que apunta a cuatro presuntos involucrados, entre los cuales se encuentran extrabajadores y un proveedor de la institución financiera.
Como parte de las indagatorias internas, el pasado 19 de julio se realizó una entrevista a L.S.A.M., entonces jefe del Departamento de Procesos de Sistemas y Tecnología de BancoEstado, uno de los nombres a quienes apunta la denuncia y que reconoció su participación en los hechos.
El objetivo de la entrevista, cuya acta fue firmada por el entonces funcionario, tenía la finalidad de recabar antecedentes sobre el proceso inyector, el cual fue utilizado para cometer el fraude. Es el sistema por el cual se procesan las transacciones de cuentas corrientes, donde se detectó la descuadratura que se fue arrastrando por años.
En la cita, participó un ministro de fe, el jefe de la Unidad de Investigaciones y dos investigadores de Contraloría del banco. La reunión se produjo según lo dispuesto en la Guía para Efectuar Investigaciones de BancoEstado, y previo a la entrevista, el implicado en el esquema fraudulento reconoció cuáles eran sus derechos y obligaciones.
– ¿Quién es su jefatura directa y cuánto tiempo lleva ejerciendo el cargo en BancoEstado?
Ejerciendo el cargo aproximadamente dos años y mi jefatura directa es el subgerente Operaciones Créditos. Antes de ingresar al BancoEstado trabaja en la empresa externa Servibanca.
– El día de ayer (18 de junio de 2024) en presencia de dos gerentes, manifestó —entre otras— que respecto de origen de esta entrevista una de las personas que usted entiende sería responsable de los abonos en forma irregular es el señor F.G.P.C. Lo anterior quedó registrado en una grabación de audio que usted autorizó, ¿es eso efectivo?
Es efectivo lo anterior.
– ¿Qué relación tiene usted con el señor F.G.P.C.?
– A F.G.P.C., lo conozco aproximadamente desde el año 2015, cuando trabaja en la empresa externa Servibanca como analista de Control Contable ATM para operaciones de BancoEstado. F.G.P.C. trabaja como jefe de Proyectos Batch en BancoEstado.
“Aproximadamente en 2021, nos juntamos con F.G.P.C., donde este me propuso la forma para poder sacar dinero del banco, a raíz de falta de dinero de ambos. Producto del ciberataque existían varias cuentas que estaban vulnerables que presentaban descuadraturas, entre esas de la cuenta corriente, para lo cual, el analista contable tomaba los saldos y los cuadraba sin aún análisis mayor”, agregó.
El ahora extrabajador continuó con su relato: “F.G.P.C. me señaló que tenía una cuenta para inyectar los montos para sacar dinero. Este conocía todo el proceso para subir el archivo, en una oportunidad le inyectó a la cuenta de la señora L.Z.F.S. (quien participaba en una sociedad con la mamá de F.G.P.C.) la suma de $90.000.000. Dicho monto se dividía por tres (recibí aproximadamente la suma de $30.000.000), me depositaba en una cuenta que tenía en Banco lItaú y Scotibank”.
“Posteriormente, insistió con volver a realizar lo mismo, a lo cual le dije que no, pero insistió, ya que quería realizar algo más grande, ahí apareció el nombre de la empresa S2S Chile SA. Recibó aproximadamente $50.000.000”, dijo.
“Dado lo anterior, y como el gerente me encargó (primera semana de julio de 2024) colaborar en diferencias que presentaba Mambu y la cuenta corriente, es que tomé conocimiento que, en este último producto, existía un descuadre por sumas superior a los 5 mil millones, información que también me proporcionó el 5 de julio alguien del área de clientes y cuentas. Al revisar los clientes a los cuales se les abonaron los dineros detectó que eran los mismos clientes que se relacionaban con el señor F.G.P.C., individualizando en primera instancia a la señora L.Z.F.S. (monto superior a los $380 millones)”.
“Nos encontramos en un supermercado de Huechuraba para preguntarle sobre las transferencias de fondos”
L.S.A.M., implicado en el fraude por más de $6.000 millones a BancoEstado
“Producto de lo anterior, el 5 de julio me contacté telefónicamente con F.G.P.C., posteriormente el fin de semana siguiente nos encontramos en un supermercado de la comuna de Huechuraba para preguntarle sobre las transferencias de fondos realizadas a L.Z.F.S., este reconoció que había realizado dicha irregularidad.”
“Posteriormente, detectó que el otro monto por descuadratura, superior a $5.000 millones, involucra a la empresa S2S Chile, por lo cual nos reunimos con F.G.P.C. en un complejo deportivo de la comuna de Huechuraba, para conocer su versión sobre la descuadratura, a lo que este reconoció haber cometido dicha irregularidad, mediante el proceso de inyector automático. Esta situación la informé el día 18 de julio al gerente. F.G.P.C., era un amigo laboral”
– ¿Quién es su jefatura directa y cuánto tiempo lleva ejerciendo el cargo en BancoEstado?
Ejerciendo el cargo aproximadamente dos años y mi jefatura directa es el subgerente Operaciones Créditos. Antes de ingresar al BancoEstado trabaja en la empresa externa Servibanca.
– El día de ayer (18 de junio de 2024) en presencia de dos gerentes, manifestó —entre otras— que respecto de origen de esta entrevista una de las personas que usted entiende sería responsable de los abonos en forma irregular es el señor F.G.P.C. Lo anterior quedó registrado en una grabación de audio que usted autorizó, ¿es eso efectivo?
Es efectivo lo anterior.
– ¿Qué relación tiene usted con el señor F.G.P.C.?
– A F.G.P.C., lo conozco aproximadamente desde el año 2015, cuando trabaja en la empresa externa Servibanca como analista de Control Contable ATM para operaciones de BancoEstado. F.G.P.C. trabaja como jefe de Proyectos Batch en BancoEstado.
“Aproximadamente en 2021, nos juntamos con F.G.P.C., donde este me propuso la forma para poder sacar dinero del banco, a raíz de falta de dinero de ambos. Producto del ciberataque existían varias cuentas que estaban vulnerables que presentaban descuadraturas, entre esas de la cuenta corriente, para lo cual, el analista contable tomaba los saldos y los cuadraba sin aún análisis mayor”, agregó.
El ahora extrabajador continuó con su relato: “F.G.P.C. me señaló que tenía una cuenta para inyectar los montos para sacar dinero. Este conocía todo el proceso para subir el archivo, en una oportunidad le inyectó a la cuenta de la señora L.Z.F.S. (quien participaba en una sociedad con la mamá de F.G.P.C.) la suma de $90.000.000. Dicho monto se dividía por tres (recibí aproximadamente la suma de $30.000.000), me depositaba en una cuenta que tenía en Banco Itaú y Scotiabank”.
“Posteriormente, insistió con volver a realizar lo mismo, a lo cual le dije que no, pero insistió, ya que quería realizar algo más grande, ahí apareció el nombre de la empresa S2S Chile SA. Recibó aproximadamente $50.000.000”, dijo.
“Dado lo anterior, y como el gerente me encargó (primera semana de julio de 2024) colaborar en diferencias que presentaba Mambu y la cuenta corriente, es que tomé conocimiento que, en este último producto, existía un descuadre por sumas superior a los 5 mil millones, información que también me proporcionó el 5 de julio alguien del área de clientes y cuentas. Al revisar los clientes a los cuales se les abonaron los dineros detectó que eran los mismos clientes que se relacionaban con el señor F.G.P.C., individualizando en primera instancia a la señora L.Z.F.S. (monto superior a los $380 millones)”.
“Nos encontramos en un supermercado de Huechuraba para preguntarle sobre las transferencias de fondos”
L.S.A.M., implicado en el fraude por más de $6.000 millones a BancoEstado
“Producto de lo anterior, el 5 de julio me contacté telefónicamente con F.G.P.C., posteriormente el fin de semana siguiente nos encontramos en un supermercado de la comuna de Huechuraba para preguntarle sobre las transferencias de fondos realizadas a L.Z.F.S., este reconoció que había realizado dicha irregularidad.”
“Posteriormente, detectó que el otro monto por descuadratura, superior a $5.000 millones, involucra a la empresa S2S Chile, por lo cual nos reunimos con F.G.P.C. en un complejo deportivo de la comuna de Huechuraba, para conocer su versión sobre la descuadratura, a lo que este reconoció haber cometido dicha irregularidad, mediante el proceso de inyector automático. Esta situación la informé el día 18 de julio al gerente. F.G.P.C., era un amigo laboral”
– ¿Dentro de la grabación de audio del día 18 de julio usted manifestó, que el subgerente J.Z. no le causaba confianza. ¿Lo puede explicar?
– Respetó de lo que señalé, en cuanto a que no me daba confianza, debo retractarme de aquello, puesto que lo que intenté decir, fue que como el ejecutivo señor Jaime Zorrilla tiene una relación laboral con la empresa S2S Chile, a mi juicio debería inhabilitarse, en este proceso de revisión de los hechos que están siendo investigados.
– ¿Dentro de la misma grabación de audio antes señalada, usted indica cómo es posible que, en esta descuadratura el auditor no se dio cuenta de lo que estaba ocurriendo ¿Me puede indicar a qué se refiere con la palabra de auditor?
– Cuando indico la palabra ‘Auditor’, me estoy refiriendo a un sistema que debiese registrar la totalidad de los movimientos (registros y/o logs) de las carpetas de interés o que se utilizan en el inyector, debiendo individualizar las personas que ingresaron, que modificaron y/o que procesaron, ese contexto me refiero a la palabra de auditor. Dado lo anterior, desconozco si el proceso de inyector del banco cuenta con un auditor.
– ¿Respecto al proceso de inyección de procesos automatizados (BATCH), ¿me puede indicar de qué manera el F.G.P.C. cometió la irregularidad?
– Entiendo que el inyector, tiene como finalidad procesar y/o regularizar procesos de abonos y cargos de forma masiva, involucrando en este proceso al producto cuentas (cuenta corriente, cuenta vista y Cuenta RUT). Respecto a la irregularidad que cometió el señor F.G.P.C., este tenía perfil de administrador (lectura y escritura), generaba un archivo TXT, el cual insertaba en la ruta respectiva, con el propósito de que este (archivo) se procesara mediante el inyector, sin que nadie lo detectara.
“Sobre la ruta que utilizó F.G.P.C. para que se procesara el archivo, mediante el proceso de inyección, no la conozco. Respecto al concepto de canal, esto es una carretera que se utiliza para inyectar operaciones, en el Banco existen varios canales para aquello, la Gerencia Operaciones Banca Minorista, trabaja con el canal 7, F.G.P.C. utilizó el canal 70”, agregó.
– ¿Cuál es la función que usted cumple en la subgerencia de Operaciones de Crédito?
– Mi función actual es eficientar el producto de crédito hipotecario y de créditos en general, asociado a la manualidad de dichos procesos. Anteriormente, era jefe de Canales no presenciales, estaba a cargo de todos los procesos de cuadratura de ATM, Internet y Caja Vecina.
– ¿Tiene usted conocimiento si dentro de las irregularidades detectadas hay otras personas que hayan participado en las irregularidades cometidas desde 2021 a la fecha?
– No tengo conocimiento de que haya otras personas involucradas.
– ¿Puede indicar si el señor F.G.P.C. conoce alguna persona de la empresa S2S Chile?
Al respecto puedo señalar a P.V.C., M.E.A.C. y A.P.S. Respecto de P.V.C., me recuerdo haberlo visto con F.G.P.C. en una convivencia.
– Dado los hechos ya descritos en esta entrevista, los cuales son considerados graves por la superioridad del banco, ¿reconoce haber incumplido la normativa interna, contrato de trabajo y Reglamento Interno de Orden, Higiene y Seguridad, al ejercer acciones encaminadas a obtener en su propio beneficio?
Sí, reconozco que es una falta grave y estoy dispuesto a restituir los dineros que recibí y que se abonaron en mi cuenta, proveniente de la cuenta que mantiene L.Z.F.S. (Banco Itaú y Scotiabank).
Con Información de chocale.cl